这家银行惊呆同行!6次起诉股东追债数亿遭驳回

(原标题:这家银行让同行惊呆!6次起诉股东追债数亿,没提供借款证据遭法院驳回)

股东向银行贷款要不要偿还?股东卖给银行的信托计划要不要兑付?这本不是个问题,但现在却出了问题。

李华对每经记者分析称,一般而言,银行投资的信托计划时间期限多在2年以内,虽然也有超过2年的,但占比很低,大概在5%~10%左右。

2019年年报显示,大连万景石油化工有限公司、辽宁物华天宝投资管理有限公司、辽宁中源投资有限公司、大连喜来商贸有限公司、盘山县新博洋物资有限公司作为营口银行股东、一致行动人,合计持股比例14.57%。

那么,为何地处东北的一家城商行突然会对远在1000多公里外的安信信托产生兴趣?

据联合资信评级报告,截至2019年6月末,营口银行非标投资总额为647.05亿元;其中正常类规模为646.44亿元,次级类规模为0.61亿元。其中,营口银行非标投资中涉及已发生违约事件的风险敞口共计15.48亿元。

2017年,是安信信托最鼎盛的一年。继2016年净利润突破30亿元大关后,2017年,安信信托净利润飙升至36.68亿元,挤进行业前三,成为信托业一匹大黑马,可与业内老牌头部信托公司中信信托、平安信托相媲美,一时成为行业争相传颂的佳话。

本通告自发布之日起生效。各县市可结合本地实际参照执行,统筹做好疫情防控、人员出行、复工复产等工作。

四、严格落实交通工具疫情防控措施。运营企业严格执行交通运输部制定的《客运站场和交通运输工具新冠肺炎疫情分级分区防控指南》。司乘人员和乘客应主动出示健康码“绿码”(或健康证明)并佩戴口罩,县际道路客运乘客还应实名购票并配合测温。公交车每平方米不能超过4人。县际道路客运车辆严格实行分散隔位就座,客座率控制在50%之内。出租车乘客应于后排就座且不超过2人。乘车所有支付均采取非现金支付方式。

从公开资料能够看到的情况是,营口银行起诉股东要求偿还巨量贷款,但离奇的是,法院却以该行“没有提供证据证明债权债务关系”而驳回了起诉!这背后还有什么秘密?

在(2015)营民二初字第00175号民事裁定书中,营口银行大石桥建设支行诉称,2014年11月至12月期间,在有担保的情况下,该行与群益集团签订了3份《借款合同》,贷款金额合计7800万元。

值得注意的是,在此之前的2017年底,上海国之杰曾委托安信信托代为行使部分营口银行股东权利,股份范围为上海国之杰持有的营口银行全部股份。在保证上海国之杰对营口银行的所有权、收益权(含收益分配请求权及剩余财产分配请求权)和处分权(含转让、赠与、质押等)不变的前提下,上海国之杰将其他股东权利委托给安信信托行使。权利范围包括但不限于表决权、股东大会提案权、股东大会召开提议权等,委托协议于2019年6月30日起终止执行。

安信危局下 营口银行所持信托计划是否安好

起诉股东还钱 却没向法院提供证据

一、有序恢复公共交通。从2020年3月21日上午6:00起,恢复运营5路、8路、9路、18路、19路、28路、102路、106路公交线路;市区出租车全部恢复运营;东华客运站、黄州客运站恢复运营,起讫点为各县(市、区)城区的县际道路客运班线恢复运营。其它公交线路、县际道路客运班线视疫情情况逐步安全有序恢复运营。暂停执行公交车老年人、学生乘车优待政策。

2019年上半年,上海国之杰从营口银行退出,但安信信托留下了。上海国之杰退出后,新十大股东中出现了上海速徽投资管理有限公司、辽宁物华天宝投资管理有限公司、大连万景石油化工有限公司,2019年末,这三家公司的持股比例分别为4.75%、4.75%、4.80%。

对于安信信托“暴雷”,投资者肯定都不会陌生。截至当前,安信信托的诉讼还在持续增加中。4月21日,安信信托再公布3则诉讼,涉及金额12亿。据不完全统计,安信信托目前已身压数十宗诉讼,涉及资金超百亿。

这意味着,安信信托在这段时间里成为营口银行股东中颇有话语权的一位。

与此同时,总部位于上海的安信信托发展正蒸蒸日上,盈利不断跨上新台阶,并于2016年年底突破30亿元净利润大关,加之信托业内不可多得的上市公司身份,地位一时傲人。投资方面,当年的安信信托也四路出击,不断布局银行、保险等金融机构,而棋子之一就是营口银行。

在接下来的一年里,安信信托大股东上海国之杰也大举入股营口银行。2017年,上海国之杰从营口银行原来的外资股东马来西亚联昌银行手中接过营口银行14.67%的股权。

2016年10月,安信信托披露,将参与营口银行增发,以不超过4.39亿元的固有资金认购营口银行4.27%的股权,并承诺5年内不退出。最终,安信信托成功位列该行股东之一。

之后,营口银行大石桥建设支行向法院起诉,请求判令群益集团向该行偿付贷款本金7800万元及直至贷款债务清偿完毕之日的全部利息。

值得注意的是,此前安信信托已持有营口银行4.27%股权,而上海国之杰又是持有安信信托52.44%股权的股东。因此,在上海国之杰入股营口银行后,两者以一致行动人的身份合计持有营口银行18.94%股权,成为该行实际上的第一大股东。

每经记者注意到,营口银行与第一大股东辽宁群益集团耐火材料有限公司(以下简称“群益集团”)、第二大股东辽宁金鼎镁矿集团有限公司(以下简称“金鼎镁矿”)曾卷入多起借款合同纠纷之中。而在借款合同纠纷发生的2014-2015年间,群益集团和金鼎镁矿分别是营口银行的第二和第三大股东。截至2019年末,在上海国之杰退出后,群益集团持有营口银行4.34亿股(持股比例15.86%);金鼎镁矿则持有营口银行3.31亿股(持股比例12.07%)。

同时,蹊跷的是,营口银行一直对股东“慷慨相助”,多次给股东及股东的关联方巨额放贷,虽然到法院起诉讨债,却离奇地因为没有提供债权债务证据而被驳回!这一“神操作”让众多银行业人士和多位律师大呼“奇怪”。一家股份制银行法律合规部人士更是直言“匪夷所思”。

这还要从2016年说起。彼时,这家东北的城商行只是众多城商行中的一个,资产规模千亿有余,还未开始IPO辅导,股东背景中,多以民营为主,兼具外资背景。

“关联方交易的话,在合规的前提下,股东要你买,可能还是得买”,西部某信托公司金融市场部负责人李华(化名)对每经记者表示。

安信信托正面临自己的至暗时刻。目前,安信信托正在有关部门指导下进行风险化解,自主管理的资金信托业务也已被监管按下暂停键。

对于购买信托产品的风险,李华称,银行投资信托面临的风险主要是信用风险,最主要还是看底层资产。信托公司自身也是一层因素,比如银行在选择信托公司时会看其注册资本、有没有被处罚、行业评级、监管评级,尤其是后两个比较重要,“不管是民营银行还是国有银行,首先是保证资金安全,一般会选排名靠前、没有什么负面消息的”。

通常而言,吸存放贷是商业银行的主营业务,合规之下向股东发放贷款亦是平常事,但营口银行的“不平常”之处就在于,作为“身经百炼”的放款主体,在起诉借款方时,却离奇得因没有提供证据证明两者之间存在债权债务关系,而被法院驳回起诉。

虽然营口银行一直购买安信信托信托计划,但是这家沪上信托公司却开始了急速坠落,业绩跳楼式下滑、高管相继出走,可是问题并未就此停住。随后,安信信托又爆出百亿信托产品逾期,外界一片哗然。

今年1月22日,随着安信信托多起诉讼案件被公开,作为吸收公众存款的营口银行涉案,一下子触碰到了公众敏感的神经。

三、允许车辆有序出入小区。小区出入口对出入车辆驾乘人员查验“绿码”、测温正常后放行。所有车辆一律有序停放在小区内停车区域或小区外划线停车车位,不得违法停车。

事情源于2018年8月,当时,营口银行与安信信托签订了《信托受益权转让协议》,约定营口银行受让后者信托受益权3亿元。然而到期后,安信信托违约,随后,公众能够看到的,是营口银行将安信信托告上法庭。

随着具有信托背景的股东加入,营口银行对信托也是“胃口大开”。2017年,营口银行一口气买下安信信托89.48亿元的信托计划。第二年,以同比增长65%的幅度,营口银行耗资147.34亿元,再向安信信托购买信托计划。

每日经济新闻记者注意到,自2016年始,安信信托及其大股东上海国之杰投资发展有限公司曾陆续入股营口银行,截至2017年末,两者合计持股比例达到18.94%,以一致行动人身份成该行实际第一大股东。随之而来,营口银行购买安信信托信托计划的脚步就再也停不下来。

近年来,金融圈信托违约不时出现。其中,总部位于上海的安信信托,作为业界一匹大黑马,却“雷声”不断,多起震惊金融圈的信托产品违约事件被曝光。

为进一步服务企业复工复产,满足市民基本出行需求,现就市区交通运行有关事项通告如下:

为何一家远在东北的城商行突然对信托如此“胃口大开”?

二、实行机动车单双号限行。以机动车号牌最后一位阿拉伯数字为准,按照公历日,实行单日单号上路行驶、双日双号上路行驶。军车、警车、公务车、消防车、救护车、工程救险车、环卫车、公交车、出租车、客运班车、货运车辆、复工复产车辆(凭复工复产文件及员工名单)、持有疫情防控通行证(含有效期内的电子通行证)的车辆以及车身外观喷涂统一标识的工作用车等车辆不受限制。

银行来了信托股东 斥资百亿买信托产品 

如今,安信信托危局待解,诉讼纷至沓来,营口银行投向安信信托的信托计划是否安好?

当市场的目光聚焦在深陷泥潭的安信信托时,殊不知远在在千里之外的辽宁营口银行,却在2017年、2018年连续巨资投向安信信托的产品。尤其是在2018年,营口银行当年即买入安信信托产品高达147亿元。

以此推算,2018年营口银行向安信信托购买的147亿元信托计划,多数可能于2019年、2020年到期。

然而,辽宁省营口市中级人民法院认为,原告营口银行大石桥建设支行没有提供证据证明与被告群益集团之间存在债权债务关系,驳回原告营口银行大石桥建设支行的起诉。

作为营口银行的股东,安信信托已经被营口银行诉诸至法院。然而有意思的是,经过每经记者一番调查发现,除了安信信托外,营口银行也曾多次起诉其他股东或其关联方。